來源:中國銀行業協會 發布時間:2017-01-23 15:03 責編:admin

初級銀行從業資格考試《個人貸款專業》考試大綱

通過本科目考試,測查應試人員運用銀行個人貸款業務相關知識,包括個人貸款基礎知識和市場營銷、各業務品種操作流程和風險管理、個人貸款相關法律法規等,處理銀行個人貸款基本業務的能力。
 
考試內容
 
一、個人貸款業務基礎
 
(一)掌握個人貸款的性質和發展;
 
(二)掌握個人貸款產品的種類和要素。
 
二、個人貸款營銷
 
(一)了解個人貸款客戶定位;
 
(二)了解個人貸款營銷渠道和營銷組織。
 
三、個人貸款管理
 
(一)掌握個人貸款的流程;
 
(二)熟悉個人貸款業務信用風險識別;
 
(三)了解個人貸款定價的一般原則及影響因素;
 
(四)了解押品管理的基本知識及流程。
 
四、個人住房貸款
 
(一)掌握個人住房貸款的分類、特征和要素,了解房地產稅收相關知識;
 
(二)掌握個人住房貸款的貸款流程;
 
(三)熟悉個人住房貸款的風險管理;
 
(四)掌握公積金個人住房貸款的要素和操作流程。
 
五、個人消費貸款
 
(一)掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理;
 
(二)掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理;
 
(三)熟悉其他個人消費貸款的相關要素。
 
六、個人經營性貸款
 
(一)掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理;
 
(二)掌握個人經營貸款的要素、貸款流程和風險管理;
 
(三)掌握農戶貸款的要素和貸款流程;
 
(四)了解下崗失業小額擔保貸款的相關要素。
 
七、個人征信管理
 
(一)熟悉個人征信系統的內容及主要功能;
 
(二)了解個人征信系統的發展歷史和相關法律;
 
(三)掌握個人征信報告的基本內容。
 
附錄:
 
一、個人貸款的相關法律
 
(一)《中華人民共和國民法通則》
 
(二)《中華人民共和國合同法》
 
(三)《中華人民共和國擔保法》
 
(四)《中華人民共和國物權法》
 
(五)《貸款通則》
 
二、個人貸款的監管政策和法規
 
(一)《個人貸款管理暫行辦法》
 
(二)《汽車貸款管理辦法》
 
(三)與個人住房貸款相關的政策和法規
 
(四)與個人教育貸款相關的政策和法規
 
(五)與下崗失業貸款相關的政策和法規
 
(六)《農戶貸款管理辦法》
 
(七)商業銀行信用卡業務監督管理辦法
 
(八)關于促進互聯網金融健康發展的指導意見
 
(九)《征信業管理條例》
 
如本考試教材內容與*7頒布的法律法規及監管要求有抵觸,以*7頒布的法律法規為準。

 
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