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金融界三證走向世界，CFA持證人首當其沖
來源：高頓網校 發布時間：2018-09-21 18:06 責編：Sunyuhang
盤點一：手持CFA證書，讓華人走向“金領人生”！
作者：維多利亞金融求職證書名師，Sunlife Director - Roy Guo
近年來，考CFA(注冊金融分析師)的人越來越多，這二年多倫多考場每年有近萬人考試。如此宏大的考試規模，以至于NationalPost和Globe and Mail 都曾專門報導過幾次。很多欲在金融領域大展拳腳的人士都在討論，考CFA究竟值不值得?尤其很多人是在拿了MBA的同時還再考一個CFA，為什么?CFA(Chartered Financial Analyst)，是全世界公認金融證券業*6認證，也是北美重量級財務金融機構的分析從業人員必備證書。世界金融市場的成長產生了對合格投資專業人員前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時候更需要一個統一的標準來衡量金融分析人員的知識、誠信和專業化程度，從而信賴他們管理資產。特許金融分析師(CFA)就是這樣一個標準。
在金融投資這個行業里，CFA證書公認性是[*{3}*]的，它著重于金融市場知識，包括股票債券分析，財務報表研究，期貨期權，投資組合分析和資產評估等。某種程度上，由于其及知識面廣而深，講究分析能力，甚至比MBA更具有專業性，舉例：MBA作為工商管理碩士學位，講究的是對企業公司整個經營操作的管理。它包括財務，營銷，策略，金融等方面的內容，培養的是綜合管理能力和經營決策意識;而CFA，相比之下則測重于金融市場知識，包括股票債券分析，財務報表研究，期貨期權，投資組合分析和資產評估等，涉及知識面廣而深，講究分析能力，比MBA更具有專業性。總之，CFA證書和公認性是[*{3}*]的。
CFA在投資金融界被譽為“金領階層”，在西方一直被視做進軍華爾街的“入場券”。美國、加拿大、英國等國家的許多投資管理機構甚至已經把CFA資格作為對其雇員的基本要求。CFA資格廣泛授予投資領域內的專業人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA要求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從基礎概念的掌握，到分析工具的運用，以及資產的分配和投資組合管理。CFA考試是由總部在美國的"特許金融分析師協會"（CFA Institute）主持的資格考試。主辦CFA考試和授予CFA特許狀的機構是CFA協會, CFA候選人需要通過三個級別的考試以展示候選人對知識的掌握程度。由于CFA資格考試采用英文，候選人首先應掌握金融知識外，對于英語非母語的專業人士來說還必須具備良好的英文專業閱讀能力。CFA的知識體系動態地反映著全球投資行業不斷發展變化的理論和實踐。
CFA考試分三個水平等級，各個水平分別出題。
一級：CFA不考任何高等數學的內容，而資產估價、財務主要都是概念性，但由于考試范圍不斷拓寬，基本覆蓋了考綱上所有的知識點;強調知識在實際中的應用，一道題往往涉及兩三個知識點，注重考生的綜合應用能力。這就要求考生全面了解CFA的知識體系，做好專業知識積累，并且學會靈活運用;
二級：CFA的難度在于考生所接觸過的金融工具比較少，所以在應用方面比較難，實際的操作經驗也是非常關鍵的，這是一個把理論演化成實戰的階段;
三級：CFA主要是投資組合的建議，不同的投資者有不同的需要，投資者的利益是金融業中需要保護的，所以要根據不同投資者的需要設計不同的投資組合。
應考人員每次只能選其中某一水平的等級考試，雖然考試內容具有較高難度，但同時也保證了考試的質量以及證書的被認可度。CFA著重于金融市場知識，包括股票債券分析，財務報表研究，期貨期權，投資組合分析和資產評估等等。某種程度上，由于其涉及知識面廣而深，講究分析能力，甚至比MBA更具有專業性。在金融投資這個行業里，CFA證書的公認性是[*{3}*]的。
CFA的全球公認性使你的雇主馬上認知你對金融市場知識的掌握程度和深度。你會有效學習如何分析證券，債券，衍生工具和財務比例從而加強你在投資業的工作能力。通常，你獲得CFA之后的價值會體現在雇主給你的收入水平上。因此，長久以來CFA一直被視為金融界的MBA，在金融市場更為搶手。希望在金融界發展的人，應該選擇CFA資格。
盤點二、華人找*9份金融工作必備證書 - CSC
移民加拿大的朋友都知道，加拿大是一個管理非常規范化的國家，無論做什么職業，除了高等教育文憑之外還需要行業規定必須有的證書，比如電工需要電工證書，房地產經紀人需要房地產證書，銀行和金融從業人員必須有的就是CSC證書 - 全稱Canadian Securities Course。CSC證書可以說是含金量*6的一個證書。
CSC證書是由加拿大證券協會(CSI)頒發金融行業的基礎證書、入門證書。CSC涉及的內容相當的廣泛，從加拿大經濟、資本運作，融資過程，到介紹金融產品，還包括市場分析及客戶服務等內容。這個證書是注冊互惠基金，理財顧問，投資經理等從業執照的必要條件。
現在加拿大金融行業求職者普遍被要求擁有CSC證書。即使是在銀行中做后臺，IT等都需要這樣一個證書，更不要說與客戶打交道的部門了。
CSC 考試認證是在加拿大金融界具有廣泛影響的一個認證。在加拿大，通過CSC認證考試的人員數以萬計。在加拿大金融領域，包括銀行、證券、保險的很多從業人員都持有這一認證。
對于想要進入加拿大金融界的人士，持有CSC考試認證，可以直接申請銷售互惠基金，證券和股票的執照。這個證書是加拿大證券協會IIROC要求的申請執照必要證書。
同時CSC還是進一步申請其他專業資格的基礎考試，比如CIM，FMA，CFP 及期貨期權方面的專業資格。以CFP為例，在完成CSC 的前提下，可以進行個人理財課程（Personal Financial Planner Course ）的考試, 然后可以取得注冊CFP（certified financial planner）的資格，此資格為金融理財方面的資格，（目前CFP的平均工資約在十萬加幣以上）。
對于已經進入金融業初級職務的從業人員，比如，銀行柜臺出納人員（Bank Teller），只有在完成CSC的基礎上，才能申請更高一級的職位。( Financial representative，account manager，personal banker等)，所以，無論你是初入金融界的新人，還是期望升級的在職人員，考CSC證書都是必須的。
另外，作為一個發展成熟的資本市場，加拿大金融市場有著與中國大陸的初級資本市場極為不同的特點，具有種類繁多的投資品種，更為成熟的市場估價體系，稅務制度高度完善。CSC考試提供了進入這一市場進行投資必備的基礎知識。掌握相關知識，將有助于學員成為自己的投資理財顧問。
未來想要在加拿大金融業發展的人士，不限任何學習、工作背景如何，經過認真學習CSC課程，都完全可以在短期內掌握證券投資的基本理念，拿到正式進入加拿大金融服務行業的入場券，從而有巨大的機會成為金融界佼佼者。獲得CSC證書是注冊MUTUAL FUNDS，FINANCIAL PLANNING，INVESTMENT MANAGER等從業執照的必要條件，將得到加拿大銀行，信貸公司，投資中間商，基金公司，財務服務公司，保險公司，投資管理公司等機構的。
盤點三：華人走向高薪金融風險管理證書 - FRM
作者：維多利亞金融求職名師，RBC Sr. Manager - Jason Wang
全球經濟危機下的金融業，正在經歷前所未有的變革，也把金融風險管理的重視提高到一個前所未有的高度。風險管理涵蓋眾多領域，包括數量分析、市場風險、信用風險、操作風險、基金投資風險、會計、法律、等內容。特別在今日錯綜復雜、瞬息萬變的金融市場上，風險往往難以掌握。在金融市場困境或有危機發生時，有效管理風險往往成為企業成功的重要關鍵，而這一攸關企業組織及其投資人命運的重要決策，需要眾多的金融風險管理專業人士(Financial Risk Professionals)的參與，故FRM日益受到重視，全球報考人數以每年超過38%成長，已儼然成為全球矚目的國際風險管理證照，所以如果擁有風險管理行業里頂級證書“FRM"，將會讓你成為炙手可熱的人才！
什么是FRM？
FRM(Financial Risk Manager)是全球金融風險管理領域的一種資格認證，由美國“全球風險協會”(GARP)設立，它是一個擁有來自超過150個國家的85000名會員的世界*5的金融協會組織之一，主要分別服務于5000多家銀行、證券公司、學術機構、政府管理機構、資產管理機構、保險公司及非金融性公司等，其主要職能是通過信息交換、實施教育計劃、提高金融風險管理領域的標準。
FRM考試雖然設立時間不長，但發展極為迅速，已經得到華爾街和其他歐美著名金融機構及大型公司風險管理部門和政府監管層的認同，并已經初步成為風險管理領域的認證。2009年11月FRM考試只考一級，2010年五月起實行分級考試(LEVEL Ⅰ 和LEVEL Ⅱ)，考試全部實行標準化，費用相對較低。所以，對金融風險管理感興趣的或正在從事相關工作的朋友，可以通過參加FRM考試提高自己的風險知識水平，又可為職場發展和事業開拓增加一個重磅籌碼。
哪些人士適合考FRM？
金融機構風控人員，金融單位稽核、資產管理者、基金經理人、金融交易員(經紀人)、投資銀行業者、商業銀行、風險科技業者、風險顧問業者、企業財會與稽核部門、CFO 、MIS 、CIO ，其中大部分為服務于大型企業與金融業工作者為主。特別是越來越多的金融機構在招聘風險管理的相關職位時，將具有FRM資格者列入了優先考慮的行列，例如諸多大型金融機構和投資銀行在招聘風險管理部信用分析職位的員工時要求：
1. 經濟、金融、投資、財務或相關專業學士學位；
2. 具有CPA、FRM、CFA等資格者優先考慮；
3. 3年以上信用評級機構或大型金融機構從事財務分析或信用評估等相關工作經驗；
4. 扎實的財務功底，較強的分析能力，良好的中英文表達能力；
5. 自我激勵，愿意接受高強度的工作，工作嚴謹細膩，具有較強的協調和溝通能力。
FRM不僅僅代表了邁向北美金融行業的必由之路，同時為立志于中國金融事業的華人朋友們提供了機會，特別在如今經濟相對低迷的情況下，加拿大諸多金融行業的雇主依然對擁有風險管理知識的人士青睞有加， FRM作為風險管理領域內級別*6的證書，在此機遇下就越發顯示其極高的價值!
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